Які операції банк вважає підозрілими?

Що таке фін моніторинг❓

☝️ За законом банки зобов’язані перевіряти платежі клієнтів і виявляти сумнівні операції — це і є фінансовий моніторинг.
⠀
Якщо банк не відслідкує незаконну операцію, НБУ може накласти штраф на суму до 135,150 млн грн.
⠀
Тому банки пильно відстежують дії клієнтів.
⠀
Яка операція для банку підозріла❓
⠀
Наприклад:
⠀
🔸 Підприємець поповнив рахунок на 200 тис. грн і в той же день перерахував майже всю суму іншому СПД, забув навіть призначення вказати, або вказав незрозумілу інформацію.
⠀
🔸 ФОП займається продажем товарів та отримує багато платежів на рахунок, але ніколи нічого не купує, навіть податки не сплачує, знімає готівку.
⠀
🔸 ФОП-дизайнер отримував на рахунок по кілька платежів за місяць на суми від 5 до 10 тис. грн, переказував гроші на карту, і раптом йому приходить одним платежем 280 тис. грн.
⠀
🔸 ФОП відкрив 16 корпоративних карток, перерахував на них гроші, з карток почали знімати гроші в різних куточках країни — для банку така активність є підозрілою.
⠀
🔸 Інтернет-магазин китайської цифрової техніки купує 100 міжкімнатних дверей.

Якщо потрібна допомога у  веденні обліку, звертайтесь до нас   097 40 37 258.